Demandez votre bilan patrimonial
En quittant, vous ne recevrez pas votre simulation personnalisée et perdrez les données déjà saisies.
Qu’est-ce qu’un bilan patrimonial ?
Avant de vous lancer dans votre achat en loi Pinel, il est bon de mettre à plat votre situation fiscale et votre patrimoine déjà existant. C’est donc le moment idéal pour réaliser votre bilan patrimonial ! Consistant en un état des lieux global, le bilan patrimonial va vous fournir une photographie de votre patrimoine à date. Grâce à cet audit complet de votre situation, ainsi qu’à l’étude de votre profil investisseur, ce bilan va vous permettre d’obtenir une stratégie personnalisée ainsi que des conseils avisés pour répondre à vos différents objectifs patrimoniaux. Les résultats obtenus vous aideront à orienter plus facilement vos décisions, vous permettant de mener de façon efficace la mise en place de votre projet d’investissement locatif.
Pourquoi réaliser un bilan patrimonial ?
Avant d’entamer toute démarche pour investir en loi Pinel, il est judicieux d’établir au préalable un premier bilan faisant état de la situation fiscale et patrimoniale du foyer, à date. Cela permettra d’avoir une vision d’ensemble du patrimoine en question, et de pouvoir pointer du doigt les axes d’amélioration qui permettront de répondre aux besoins et aux objectifs du foyer (préparer sa retraite, payer moins d’impôt, etc).
Sans passer par cette première phase de bilan, vous pourriez faire des choix ne correspondant finalement pas aux objectifs que vous souhaitez atteindre. Et par conséquent réaliser un investissement qui pourrait, au final, avoir des effets contraires à ceux espérés en vous faisant perdre de l’argent.
Quelles sont les étapes pour réaliser son bilan patrimonial ?
Votre bilan patrimonial, gratuit et sans engagement, va se décomposer en trois grandes phases : l’inventaire, le diagnostic de notre conseiller et le passage à l’action.
Dans un premier temps, vous serez amené à répondre à une suite de questions sur votre situation personnelle et patrimoniale. Vos réponses aideront le gestionnaire à faire l’inventaire de tout votre patrimoine déjà existant, et à passer en revue les revenus et les charges de votre foyer.
Il pourra alors établir un diagnostic personnalisé, qui débouchera finalement sur ses recommandations.
Il sera alors en mesure de vous accompagner au mieux dans la mise en place de vos projets en vous conseillant pour optimiser efficacement votre investissement immobilier en loi Pinel.
Comment fonctionne notre simulateur personnalisé ?
Très simple d’utilisation, notre simulateur ne vous demandera de répondre qu’à quelques questions afin d’établir un premier inventaire de votre situation. Les réponses à ces questions vont ainsi permettre à notre conseiller, expert en gestion de patrimoine, de passer en revue :
- votre situation matrimoniale et familiale,
- votre statut immobilier actuel (locataire, propriétaire, …)
- les investissements que vous avez déjà réalisés,
- la situation fiscale de votre foyer,
- votre capacité d’épargne.
Une fois les réponses à ces questions fournies, vos données seront analysées dans le but de constituer un premier bilan de votre situation. Nous vous le transmettrons par la suite par mail afin que vous puissiez le consulter, ainsi que les premières pistes d’investissement recommandées suite à ce diagnostic.
Afin de vous permettre d’aller plus loin, l’un de nos experts en gestion de patrimoine sera par la suite en mesure de vous recontacter pour revoir ensemble ces premiers résultats et mettre en place ses recommandations personnalisées.